AML

Termin AML (Anti-Money Laundering) – „przeciwdziałanie praniu pieniędzy” – odnosi się konkretnie do wszystkich polityk i aktów prawnych, które zmuszają instytucje finansowe do aktywnego monitorowania swoich klientów w celu zapobiegania praniu pieniędzy i korupcji. Przepisy te wymagają również od instytucji finansowych zgłaszania wszelkich wykrytych przestępstw finansowych oraz podejmowania wszelkich możliwych działań, aby je powstrzymać.

Celem przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) jest powstrzymanie przestępców przed zasilaniem systemów finansowych pieniędzmi, które pochodzą z nielegalnych źródeł. Przestępcy wykorzystują pranie pieniędzy, aby ukryć prawdziwe źródło środków pochodzących z przestępstw.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i FATF

Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy weszły na światową arenę wkrótce po utworzeniu Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF). Była ona odpowiedzialna za stworzenie większości standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy i stworzyła wytyczne dla innych krajów.

Po wprowadzeniu w życie tych ram, FATF zaczął następnie systematycznie identyfikować kraje, które nie miały odpowiedniego prawodawstwa dotyczącego prania pieniędzy. Ta taktyka „name & shame” pomogła zmotywować kraje do zmiany ustawodawstwa i rozpoczęcia właściwego egzekwowania polityki, która już obowiązywała. Obecnie FATF liczy 37 krajów członkowskich.