Tego nie wiedziałeś o świecie krypto. Najnowsze dane z raportu TRM Labs zaskakują
Z najnowszego raportu firmy TRM Labs wynika, że w ciągu sześciu miesięcy wolumen transakcji kryptowalutowych w Stanach Zjednoczonych przekroczył 1 bilion dolarów, co oznacza skok o około 50 proc. w stosunku do poprzedniego roku.
To znaczące przyspieszenie, choć Stany Zjednoczone nadal plasują się za Indiami, które od trzech lat zajmują szczyt globalnego indeksu adopcji krypto TRM Labs. W pierwszej piątce tego rankingu, uwzględniającego czynniki ekonomiczne, które minimalizują naturalną przewagę krajów o wyższych dochodach, znajdują się również Pakistan, Filipiny i Brazylia.
Regulacyjne wiatry zmian i powrót kapitału
Szybki wzrost aktywności w USA ma wiele przyczyn. Wśród nich należy wymienić większe zaangażowanie instytucji w stablecoiny oraz w nowo uregulowane produkty, takie jak fundusze ETF. Według Ari Redborda, globalnego szefa ds. polityki w TRM Labs, bardziej sprzyjający klimat polityczny i regulacyjny jest częściowym wytłumaczeniem 50-procentowego wzrostu. Redbord zaznaczył, że trudno określić, jaka część tego wzrostu wynika z powrotu kapitału offshore na rynek amerykański, jednak trend ten jest spójny z rosnącym zaufaniem, większą przejrzystością zasad i odnowioną formacją kapitału na rynku amerykańskim. Okres po ubiegłorocznych wyborach prezydenckich w USA charakteryzował się wyraźnym wzrostem zainteresowania kryptowalutami – ruch sieciowy do dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych wzrósł o 30 proc. w ciągu sześciu miesięcy.
W 2024 roku odnotowano imponujący wzrost całkowitego wolumenu transakcji, który przekroczył 10,6 biliona USD, co stanowi wzrost o 56 proc. względem roku poprzedniego. Jednocześnie, jednym z najbardziej pozytywnych trendów jest znaczący spadek udziału nielegalnego wolumenu, który w 2024 roku stanowił zaledwie 0,4% całości transakcji, redukując się o 51% w stosunku do 2023 roku. Oznacza to, że legalna działalność z coraz większą przewagą dominuje w ekosystemie cyfrowych aktywów.
Niestety, spadek udziału procentowego przestępczości nie oznacza jej całkowitego wyeliminowania, a wręcz przeciwnie – skala i wyrafinowanie pojedynczych ataków rosną. TRM Labs alarmuje, że straty z kradzieży kryptowalut w pierwszej połowie 2025 roku już przewyższyły rekord z 2022 roku o około 10%, niemal dorównując całkowitym stratom odnotowanym w całym 2024 roku. Kluczową przyczyną tego wzrostu są wysoce dochodowe ataki infrastrukturalne, które odpowiadają za ponad 80% wszystkich skradzionych aktywów.
Ataki te są wymierzone bezpośrednio w techniczny szkielet systemów, często prowadząc do przejęcia kluczy prywatnych lub złamania zabezpieczeń krytycznych węzłów i giełd. Skuteczność tych działań sprawia, że są one dziesięciokrotnie bardziej opłacalne niż inne formy przestępstw. Taki stan rzeczy dramatycznie podniósł średnią skalę pojedynczego ataku do niemal 30 milionów USD, co jest wartością dwukrotnie wyższą niż w poprzednim okresie. Wzrost ten jest silnie napędzany przez incydenty wysokiego profilu, takie jak północnokoreański hack na giełdę w Dubaju, w którym skradziono 1,5 miliarda USD.
Wśród ewoluujących metod przestępczych, TRM Labs podkreśla coraz powszechniejsze wykorzystanie przestępstw międzyłańcuchowych (cross-chain crime). Hakerzy wykorzystują mosty i swapy kryptowalutowe, aby rozpraszać i ukrywać skradzione środki, co znacznie utrudnia organom ścigania skuteczne śledzenie. Innym palącym problemem jest ransomware, które w 2024 roku osiągnęło rekordowy poziom, z przestępcami coraz chętniej stosującymi kryptowaluty do wymuszania i otrzymywania płatności.
W kontekście geopolitycznym, podmioty objęte międzynarodowymi sankcjami nadal pozostają największym motorem nielegalnych przepływów, odpowiadając za 33% całego nielegalnego wolumenu. Pomimo spadku ogólnych wpływów do tych podmiotów w 2024 roku, użycie kryptowalut do obchodzenia restrykcji finansowych jest stałym wyzwaniem, wymagającym ciągłej współpracy publiczno-prywatnej.
Kluczowa rola przepisów
Rynek kryptowalut jest również intensywnie kształtowany przez postępy w zakresie regulacji. Raport TRM Labs Global Crypto Policy Review & Outlook 2024/2025 wskazuje, że po fazie tworzenia regulacji w 2023 roku, rok 2024 był rokiem ich implementacji. Około 70 proc. z 24 badanych jurysdykcji aktywnie wdrażało nowe ramy prawne, a instytucjonalna adopcja, napędzana m.in. przez fundusze ETF na Bitcoin, staje się faktem. W świetle tych ustaleń TRM Labs stanowczo zaleca, aby firmy z branży kryptowalutowej priorytetowo traktowały wzmocnienie podstawowych systemów bezpieczeństwa, w tym obowiązkowe uwierzytelnianie wieloskładnikowe i przechowywanie funduszy w portfelach offline (cold wallets), aby skutecznie zabezpieczyć się przed wyrafinowanymi atakami na klucze prywatne.
