Kolejna giełda odcina MEXC. Ten, kto wyśle kryptowaluty, może mieć problem
Binance ogłosiła że z dniem dzisiejszym i „w trybie natychmiastowym” przestaje obsługiwać transakcje z udziałem giełdy MEXC i spółek z jej grupy. Zlecenia wypłat na adresy MEXC są odrzucane, a środki, które stamtąd wpłyną, trafią do specjalnej kontroli. Na czas sprawdzania konto użytkownika może zostać ograniczone, a w skrajnym przypadku Binance całkowicie zakończyć z klientem współpracę. Co ciekawe, amerykański nakaz, na który powołuje się giełda, jeszcze nie obowiązuje, a samej Binance formalnie nawet nie dotyczy.
Binance blokuje MEXC. Przelewy trafią do zamrażarki
Komunikat, opublikowany przed południem czasu polskiego, obowiązuje „od razu „natychmiast” (effective immediately) i wymienia z nazwy 13 spółek: poza MEXC Global Limited także estońską MEXC Estonia OÜ, szwajcarską GIDA Technology AG, brytyjską MXC Global Ltd, dwie spółki zarejestrowane w Singapurze, MEXC (Comoros) Ltd oraz dawną firmę giełdy, MEX Exchange. Lista jest szersza niż w amerykańskim nakazie, w którym nie pada nazwa choćby spółki z Komorów. Binance uprzedza też, że zakaz obejmuje też transakcje pośrednie, a każda próba ominięcia zakazu może zostać uznana za naruszenie regulaminu.
Przypomnijmy: 6 listopada amerykańska agencja FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), która w Departamencie Skarbu USA (Treasury) zajmuje się walką z przestępczość finansową, uznała giełdę MEXC za instytucję budzącą „wyraźne obawy w zakresie prania pieniędzy” (primary money laundering concern). Zdaniem urzędników przez platformę przepłynęło od maja 2021 do maja 2026 roku co najmniej 16,7 miliarda dolarów powiązanych z omijaniem sankcji międzynarodowych i cyberprzestępczością. W niedzielę opisywaliśmy, jak przelewy z MEXC utykają na OKX, Binance i Gate. Binance nie wydała wówczas jeszcze żadnego oficjalnego komunikatu.
Dlaczego Binance nie czeka na Amerykanów?
Nakaz FinCEN ukazał się we wtorek w dzienniku urzędowym Federal Register, więc zacznie oficjalnie obowiązywać 10 grudnia. Decyzja jest wiążąca zresztą wyłącznie dla instytucji finansowych zarejestrowanych w USA. Binance mogła zatem teoretycznie spokojnie poczekać jeszcze miesiąc. Sęk w tym, że w treści nakazu urzędnicy piszą tak: ma on równocześnie „ostrzec także instytucje i regulatorów spoza Stanów Zjednoczonych”.
Binance ma zresztą własne powody żeby przysłowiowo dmuchać na zimne. W 2023 roku przedstawiciele giełdy przyznali się w USA do łamania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) i przepisów sankcyjnych, zapłaciła w sumie 4,3 mld USD kary i zgodziła się na opłacenie dwóch zewnętrznych nadzorców. Jednego wyznaczył Departament Sprawiedliwości, drugiego właśnie FinCEN. Tę drugą funkcję pełni Sharon Cohen Levin z kancelarii Sullivan & Cromwell, a nadzór ma potrwać pięć lat. W kwietniowym liście do szefowej FinCEN senator Richard Blumenthal dopytywał o postępy nadzoru i o to, czy ktoś rozważa jego wcześniejsze zakończenie. W październiku Bloomberg podał, że o rezygnacji ze swojego monitora rozmawia z giełdą prokuratura. Nadzór FinCEN trwa nadal.
To nie pierwsza taka akcja Binance w tym roku. W sierpniu, po nowych unijnych sankcjach, giełda odcięła HTX, EXMO i kilkanaście innych platform. Wtedy natomiast główną blokadę zaplanowała na 23 sierpnia, czyli na dzień wejścia w życie przepisów UE. Tym razem nie zwlekała wcale.
MEXC rozmawia z FinCEN-em, ZachXBT kwestionuje kwotę
Prezes MEXC Vugar Usi Zade napisał we wtorek na X, że giełda przy wsparciu czołowych amerykańskich kancelarii „nawiązała kontakt z FinCEN”, a agencja w poniedziałek rano czasu amerykańskiego potwierdziła otrzymanie jej pisemnego wniosku. Wpłaty, wypłaty i handel mają działać bez zakłóceń. MEXC zleciła też niezależny przegląd procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i kontroli sankcyjnych.
Z kwotą podaną przez Amerykanów polemizuje ZachXBT, znany detektyw on-chain. Przyznaje on co prawda, że MEXC „od lat” dość luźno podchodziła do weryfikacji klientów (KYC, Know Your Customer), ale 16 miliardów wygląda według niego na liczbę przesadzoną. Chce by FinCEN ujawnił dane i porównał je z konkurencją, bo jego zdaniem podejrzane środki rzędu setek milionów, a nawet miliardów dolarów dałoby się wskazać na każdej dużej giełdzie, z Binance włącznie. Kwestionuje też fakt, że giełdy spoza USA z marszu odcięły klientów MEXC, i pyta, dlaczego podobnie nie potraktowano na przykład KuCoina.
W nakazie FinCEN wylicza, że pod koniec 2025 roku MEXC odpowiadała za około 9 proc. światowego obrotu na scentralizowanych giełdach. Dwie największe platformy, w tym Binance, miały razem 47,4%.
Dla Polaków to kolejny problem który pojawił się w ciągu zaledwie kilku dni. Binance zdecydowała o zamknięciu kont 31 grudnia, więc osoba, która planowała przenieść środki prosto na MEXC, musi teraz szukać innego rozwiązania. MEXC nie ma przy tym licencji wymaganej przez unijne rozporządzenie MiCA (Markets in Crypto-Assets, rynki kryptoaktywów).
Jak wypłacić środki z Binance i gdzie je bezpiecznie przenieść, pokazujemy krok po kroku w specjalnym poradniku.
