FATF | Nowe wytyczne dla giełd kryptowalut | Jawność nadawcy i odbiorcy

1 479

FATF wydało nowe wytyczne odnośnie transakcji kryptowalutowych dla giełd, funduszy hedgingowych i traderów.

FATF i udostępnianie danych o klientach giełd kryptowalut

Financial Action Task Force (FATF), agencja międzyrządowa, która opracowuje politykę walki z praniem brudnych pieniędzy, wdraża nowe wytyczne dla giełd kryptowalut. Chociaż nie są one prawnie wiążące, zalecenia będą miały wpływ na sposób funkcjonowania giełd i powiązanych przedsiębiorstw oraz sposób rozpowszechniania i zgłaszania danych osobowych inwestorów i traderów kryptowalut.

Giełdy kryptogwalut mają teraz za zadanie udostępnianie informacji o klientach.

FATF ogłosił nowe rewelacje w piątek, pod koniec sesji plenarnej w Orlando, USA. Transakcje kryptowalutowe dokonywane między „dostawcami usług wirtualnych” (VASP), włączając w to giełdy, powinny zawierać szczegółowe informacje o nadawcy i odbiorcy.

Zgodnie z piątkowym przemówieniem sekretarza skarbu USA Stevena Mnuchina, nowe zalecenia będą wymagać od dostawców usług wirtualnych aktywów wdrożenia tych samych wymogów AML / CFT co tradycyjne instytucje finansowe. Firmy dokonujące transakcji kryptowalutowych będą musiały podać nazwę wysyłającego klienta, numer konta, adres fizyczny lub krajowy numer identyfikacyjny – nie tylko numer transakcji – oraz nazwę odbiorcy i numer konta.

Nowe wytyczne FATF obejmują przede wszystkim:

  • Określenie, komu i w czyim imieniu giełdy wysyłają środki i kto jest ich odbiorcą;
  • Opracowanie procesów, w których będą musiały udostępniać te informacje innym dostawcom wirtualnych aktywów i organów ścigania;
  • Poddanie klientów starannej weryfikacji, aby upewnić się, że nie angażują się w żadną nielegalną działalność

Rewelacjom nie ma końca

Mnuchin powiedział:

„Nie pozwolimy, aby kryptowaluta stała się odpowiednikiem jakichś tajnych kont ”.

„Stany Zjednoczone poddają tej samej kontroli AML / CFT dostawców i ichdziałania jak każdą inną instytucję finansową w USA. Na przykład usługodawcy muszą zarejestrować się w FinCEN. Muszą także ustanowić program AML, a także prowadzić rejestrację i raportować, w tym zgłaszać raporty o podejrzanej aktywności. ”

Po co to wszystko?

Raport opublikowany przez Bloomberg pokazuje, że organy regulacyjne nie poradziły sobie ze zjawiskiem prania brudnych pieniędzy. Zdecydowana większość takich operacji odbywa się w fFIAT, które płyną swobodnie przez regulowane banki .

Pierwotnie opublikowane w lutym, a obecnie sfinalizowane, wytyczne FATF stanowią również, że informacje powinny być przekazywane odpowiednim władzom na żądanie.

„Kraje powinny zapewnić, aby dostawcy usług wirtualnych otrzymywali i przechowywali wymagane i dokładne informacje o inicjatorze transakcji oraz wymagały informacji o beneficjentach na temat wirtualnych transferów aktywów oraz (…) udostępniały je na żądanie właściwym organom.

Oto mapa państw – członków FATF:

kraje FATF
źródło: FATF

Wnioski

Giełdy kryptowalut, powiernicy i fundusze hedgingowe, które przenoszą i przechowują kryptowaluty, w tym kryptowaluty, takie jak Zcash i Monero, które mają na celu ukrycie tożsamości stron transakcji, stają przed wyzwaniami regulacyjnymi i podlegają kosztownym wysiłkom w celu zapewnienia zgodności.

Giełdy kryptowalutowe działające w krajach członkowskich FATF będą miały 12 miesięcy na dostosowanie się do zaleceń. W czerwcu 2020 roku FATF dokona przeglądu stopnia realizacji wytycznych przez kraje członkowskie.

Źródło grafiki tytułowej: tutaj

  1. 1 Analiza techniczna 23.01.2020 - BTC, Chiliz, BNB, LTC, 0x, ETC, Złoto Analiza techniczna 23.01.2020 - BTC, Chiliz, BNB, LTC, 0x, ETC, Złoto 01:17:46
  2. 2 Analiza techniczna kryptowalut 15.01.2020 - BTC, BSV, ETC, DASH, Zcash, ChainLink, BCH Analiza techniczna kryptowalut 15.01.2020 - BTC, BSV, ETC, DASH, Zcash, ChainLink, BCH 01:02:04
  3. 3 Analiza techniczna 10.01.2020 - BTC, XRP, Verge, Cosmos, Ethereum, Litecoin, BNB Analiza techniczna 10.01.2020 - BTC, XRP, Verge, Cosmos, Ethereum, Litecoin, BNB 01:10:39
  4. 4 Analiza techniczna 02.01.2020 - BTC, BNB, Cosmos, Icon, Theta Analiza techniczna 02.01.2020 - BTC, BNB, Cosmos, Icon, Theta 01:05:40
  5. 5 Świąteczna Analiza techniczna 24.12.2019 - BTC, ETH, FET, Cosmos, Harmony, Neblio, Świąteczna Analiza techniczna 24.12.2019 - BTC, ETH, FET, Cosmos, Harmony, Neblio, 01:09:52
  6. 6 Analiza techniczna 17.12.2019 - BTC, BNB, IOTA, Chiliz, Enigma, RLC, XTZ, Analiza techniczna 17.12.2019 - BTC, BNB, IOTA, Chiliz, Enigma, RLC, XTZ, 01:00:42
  7. 7 Analiza techniczna 13.12.2019 - BTC, BNB, ETH, LTC, Lisk, Chiliz, XRP Analiza techniczna 13.12.2019 - BTC, BNB, ETH, LTC, Lisk, Chiliz, XRP 55:06
  8. 8 Analiza techniczna 04.12.2019 - BTC, BNB, Nexus, Chiliz, XRP Analiza techniczna 04.12.2019 - BTC, BNB, Nexus, Chiliz, XRP 53:37
  9. 9 Analiza techniczna 28.11.2019 - BTC, BNB, TRON, GAME CREDITS, NEO, BAT Analiza techniczna 28.11.2019 - BTC, BNB, TRON, GAME CREDITS, NEO, BAT 01:02:31
  10. 10 Analiza techniczna 22.11.2019 - BTC, BNB, ETH, LTC, RVN, ETC Analiza techniczna 22.11.2019 - BTC, BNB, ETH, LTC, RVN, ETC 01:04:38
  11. 11 Analiza techniczna 12.11.2019 - BTC, ETH, XRP,  NEO, IOTA, BNB Analiza techniczna 12.11.2019 - BTC, ETH, XRP, NEO, IOTA, BNB 47:45
  12. 12 Analiza techniczna 07.11.2019 - BTC, ETH, LTC, TRON, IOTA, XRP Analiza techniczna 07.11.2019 - BTC, ETH, LTC, TRON, IOTA, XRP 53:54
  13. 13 Analiza techniczna 31.10.2019 - BTC, ETH, XRP, TRON, BNB, IOTA Analiza techniczna 31.10.2019 - BTC, ETH, XRP, TRON, BNB, IOTA 01:07:38
  14. 14 Analiza techniczna 24.10.2019 - BTC, ETH, XRP, TRON, BNB, IOTA Analiza techniczna 24.10.2019 - BTC, ETH, XRP, TRON, BNB, IOTA 58:17
  15. 15 Analiza techniczna 15.10.2019 - BTC, ETH, XRP, TRON, BNB Analiza techniczna 15.10.2019 - BTC, ETH, XRP, TRON, BNB 51:06
  16. 16 Analiza kryptowalut 7.10.2019 - BTC, ETH, LTC, XRP, TRON, NEXUS, BNB Analiza kryptowalut 7.10.2019 - BTC, ETH, LTC, XRP, TRON, NEXUS, BNB 43:50
  17. 17 Analiza kryptowalut 29.09.2019 - TRON, ETC, XRP, BNB Analiza kryptowalut 29.09.2019 - TRON, ETC, XRP, BNB 26:08
  18. 18 Analiza kryptowalut 29.09.2019 - Bitcoin, Tron Analiza kryptowalut 29.09.2019 - Bitcoin, Tron 19:00
  19. 19 Analiza kryptowalut 22.09.2019 - BTC, ETH, BNB, IOTA, LTC, XRP Analiza kryptowalut 22.09.2019 - BTC, ETH, BNB, IOTA, LTC, XRP 52:49
  20. 20 Analiza kryptowalut 16.09 - EOS, IOTA, DASH Analiza kryptowalut 16.09 - EOS, IOTA, DASH 31:44
  21. 21 Analiza kryptowalut 16.09 - Bitcoin, Litecoin, Ethereum Analiza kryptowalut 16.09 - Bitcoin, Litecoin, Ethereum 16:40
  22. 22 Analiza BNB/USD  12.09.2019 Analiza BNB/USD 12.09.2019 36:24
  23. 23 BTC - USD BTC - USD 04:17
  24. 24 BTC/USD BTC/USD 08:02
  25. 25 Dominacja BTC Dominacja BTC 30:05
  26. 26 XBT/USD XBT/USD 30:31
Komentarze