eToro – Recenzja + opinie użytkowników brokera

eToro to jedna z najpopularniejszych platform inwestycyjnych na świecie. Umożliwia handel akcjami, funduszami ETF, surowcami, walutami, a nawet kryptowalutami (tylko przez CFD). Interfejs platformy jest prosty i intuicyjny, dzięki czemu to świetny wybór dla początkujących inwestorów. Jednak czy eToro to najlepsza platforma do inwestowania? Jakie są jej zalety i wady? Jakie opłaty i prowizje poniesiemy podczas inwestycji? W tej recenzji odpowiemy kompleksowo na wszelkie pytania. Sprawdzimy też jakie opinie o eToro mają użytkownicy platformy. Nie przeciągając, zaczynajmy!

eToro – nasza opinia

eToro to świetna platforma dla osób, które chcą inwestować w akcje i fundusze ETF. Oferuje intuicyjny interfejs, dostęp do globalnych rynków i możliwość inwestowania już od 10 dolarów (choć minimalny depozyt to 50 USD). eToro jest nadzorowane przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF), dzięki czemu platforma jest uznawana za bezpiecznego brokera.

Największą zaletą eToro jest brak prowizji przy zakupie rzeczywistych akcji i ETF-ów. To oznacza, że inwestorzy mogą budować długoterminowy portfel bez dodatkowych kosztów. Kolejnym plusem jest funkcja CopyTrader, która pozwala na kopiowanie ruchów doświadczonych inwestorów – ta możliwość przyda się zwłaszcza początkującym inwestorom.

Jednak platforma ma też swoje wady. Największym minusem jest handel kryptowalutami, który odbywa się wyłącznie przez kontrakty CFD. Oznacza to, że inwestorzy nie mogą wypłacić kryptowalut na własny portfel, a jedynie spekulować na zmianach cen. Dodatkowo, spready na eToro są wyższe niż na dedykowanych giełdach kryptowalut.

Na plus zasługuje fakt, że platforma i aplikacja są dostępne w języku polskim. Obsługa klienta działa sprawnie, a proces rejestracji jest szybki i prosty. Dla osób, które chcą przetestować platformę przed inwestowaniem, eToro oferuje darmowe konto demo z wirtualnymi środkami.

Podsumowując, eToro to doskonały wybór dla osób inwestujących w akcje i fundusze ETF, ale nie najlepsza opcja dla fanów kryptowalut. Jeśli szukasz prostego i bezpiecznego brokera, eToro to dobry wybór.

Podstawowe dane o eToro

eToro to globalna platforma inwestycyjna założona w 2007 roku. Jej siedziba znajduje się w Izraelu, a firma działa w ponad 40 krajach. Jest jednym z największych brokerów na świecie, obsługującym dziesiątki milionów użytkowników.

Kluczowe informacje o eToro:

eToro pozwala na inwestowanie w akcje, ETF-y, surowce, indeksy, waluty (Forex) oraz kryptowaluty (tylko w formie CFD). Oprócz standardowych inwestycji platforma oferuje innowacyjne funkcje, które wyróżniają ją na tle konkurencji.

Poniżej opisujemy trzy najciekawsze z nich:

CopyTrader

CopyTrader to funkcja, która pozwala automatycznie kopiować ruchy doświadczonych inwestorów. Działa to w prosty sposób – wybierasz tradera, którego chcesz śledzić, a system samodzielnie wykonuje te same transakcje na Twoim koncie.

Najważniejsze zalety CopyTrader:

• Możliwość kopiowania strategii profesjonalnych inwestorów.
• Brak dodatkowych opłat za korzystanie z tej funkcji.
• Elastyczność – można zainwestować dowolną kwotę, zaczynając od 200 USD.

Dzięki tej opcji nawet początkujący inwestorzy mogą osiągać dobre wyniki, ucząc się przy tym, jak działa rynek.

Smart Portfolios

Smart Portfolios (dawniej CopyPortfolios) to gotowe portfele inwestycyjne, które składają się z różnych aktywów lub grupy traderów. Są one zarządzane przez algorytmy eToro i mają na celu zminimalizowanie ryzyka poprzez dywersyfikację.

Rodzaje Smart Portfolios:

• Top Trader Portfolios – portfele złożone z najlepszych inwestorów na eToro.
• Market Portfolios – inwestują w określone branże, np. technologie, energię odnawialną czy kryptowaluty.
• Partner Portfolios – zarządzane przez profesjonalne firmy inwestycyjne.

Smart Portfolios to świetne rozwiązanie dla osób, które nie chcą samodzielnie wybierać pojedynczych aktywów. Dzięki nim można inwestować w całe sektory gospodarki lub kopiować strategie doświadczonych inwestorów. Minimalna kwota inwestycji wynosi 500 USD.

Panel społecznościowy

Jednym z unikalnych elementów eToro jest panel społecznościowy, który działa podobnie do sieci społecznościowej. Użytkownicy mogą śledzić innych inwestorów, komentować ich strategie oraz dzielić się swoimi analizami rynkowymi.

Najważniejsze funkcje panelu społecznościowego:

• Możliwość obserwowania najlepszych traderów i ich decyzji inwestycyjnych.
• Dostęp do analiz i prognoz rynkowych publikowanych przez użytkowników.
• Interakcja z innymi inwestorami poprzez komentarze i posty.

Dzięki tej funkcji eToro to nie tylko platforma inwestycyjna, ale także miejsce do nauki i wymiany doświadczeń. Społeczność inwestorów pomaga lepiej zrozumieć rynki i podejmować świadome decyzje inwestycyjne.

Jak założyć konto na eToro?

Rejestracja na eToro jest prosta i zajmuje tylko kilka minut. Oto krok po kroku, jak założyć konto:

Krok 1: Przejdź na stronę eToro

Wejdź na oficjalną stronę eToro i kliknij przycisk „Dołącz do eToro”.

Krok 2: Wypełnij formularz rejestracyjny

Podaj swoją nazwę użytkownika, e-mail oraz hasło. Następnie zaakceptuj warunki korzystania z platformy i kliknij „Utwórz rachunek”.

Krok 3: Weryfikacja konta

Po zalogowaniu się na platformę kliknij „Zweryfikuj”, aby dokończyć proces rejestracji. Wypełnij formularz, wpisując swoje dane osobowe oraz odpowiedz na pytania dotyczące doświadczenia inwestycyjnego.

Krok 4: Wpłata środków i rozpoczęcie inwestowania

Po zakończeniu weryfikacji możesz wpłacić środki i zacząć inwestować. Minimalna wpłata wynosi 50 USD.

Opłaty i prowizje na eToro

Jednym z powodów, dla których eToro jest popularne w Polsce, są niskie opłaty. Platforma oferuje bezprowizyjne inwestowanie w akcje i fundusze ETF, ale pobiera inne opłaty związane z handlem i utrzymaniem konta. Przyjrzyjmy się wszelkim prowizjom eToro nieco bliżej:

1. Inwestowanie w akcje i fundusze ETF

✅ Prowizja: 0% – brak opłat za zakup rzeczywistych akcji i ETF-ów.
✅ Opłata za przechowywanie papierów wartościowych: Brak.
✅ Opłata za konwersję walut: Jeśli wpłacasz środki w walucie innej niż USD, eToro pobiera opłatę za przewalutowanie.

• Dla wpłat w EUR: 150 pipsów (1,5%)
• Dla wpłat w PLN: 1% lub 650 pipsów

2. Inwestowanie w kryptowaluty

❌ Prowizja: 1% wartości transakcji – pobierana zarówno przy zakupie, jak i sprzedaży.
❌ Spread: rynkowy, ale często wyższy niż na giełdach kryptowalut.

💡 Ważne: eToro nie pozwala na wypłatę kryptowalut na zewnętrzny portfel. Możesz jedynie sprzedawać je na platformie.

3. Handel kontraktami CFD

💰 Spready: eToro pobiera opłaty wbudowane w spread.

• Para walutowa EUR/USD: 1 pips.
• Indeks S&P 500: 0,75 pipsa.
• Złoto: 0,05% wartości transakcji.

⏳ Opłaty overnight (swap): naliczane za utrzymywanie pozycji CFD poza standardowymi godzinami handlu. Ich wysokość zależy od warunków rynkowych.

4. Opłaty niezwiązane z handlem

💲 Wpłaty: bezpłatne.
💸 Wypłaty: 5 USD za każdą transakcję wypłaty.
⚠️ Opłata za brak aktywności: 10 USD miesięcznie, jeśli nie zalogujesz się na swoje konto przez 12 miesięcy.

Przykładowe opłaty podczas inwestowania na eToro

Poniższa tabela przedstawia najniższe spready i opłaty dla popularnych aktywów:

💡 Podsumowanie:

• eToro oferuje 0% prowizji na akcje i ETF-y, ale pobiera spread i opłaty za kryptowaluty.
• Wypłata środków wiąże się z opłatą 5 USD, a brak aktywności kosztuje 10 USD miesięcznie.
• Opłaty za przewalutowanie mogą być wysokie – warto wpłacać środki w dolarach.

Z pełną tabelą opłat możesz zapoznać się na oficjalnej stronie eToro.

Wpłata i wypłata na eToro

eToro umożliwia szybkie wpłaty i wypłaty, ale warto znać dostępne metody oraz związane z nimi opłaty. Proces jest intuicyjny, jednak kluczowe są przewalutowanie oraz czas realizacji przelewów.

Wpłaty – jak to działa?

Wpłata środków na eToro jest prosta. Wystarczy przejść do sekcji „Wpłata środków” i wybrać jedną z dostępnych metod. Minimalna wpłata wynosi 50 USD.

eToro obsługuje kilka form wpłat:

• Karta kredytowa/debetowa – środki są dostępne natychmiast.
• Przelew bankowy – czas księgowania może wynosić do 3 dni roboczych.
• PayPal – szybka i wygodna metoda płatności.
• eToro Money – wewnętrzny portfel elektroniczny, który pozwala na natychmiastowe przelewy.

Ważne: eToro działa na dolarach amerykańskich (USD). Jeśli wpłacisz inną walutę, zostanie ona automatycznie przewalutowana. W przypadku wpłat w EUR opłata wynosi 1,5%, a PLN 1% lub 650 pipsów (w zależności od metody). Opłata za przewalutowanie może być wysoka, dlatego warto rozważyć wpłatę w USD, aby uniknąć dodatkowych kosztów.

Wypłaty – na co zwrócić uwagę?

Wypłata środków odbywa się poprzez tę samą metodę, którą dokonano wpłaty, jeśli jest to możliwe. Dostępne są:

• Karta kredytowa/debetowa,
• PayPal,
• Przelew bankowy.

Każda wypłata podlega stałej opłacie w wysokości 5 USD. Należy także pamiętać, że przetwarzanie transakcji trwa od 1 do 3 dni roboczych.

Dobra wiadomość: jeśli wypłacasz środki w EUR na konto bankowe w tej samej walucie, nie zostaniesz obciążony opłatą za przewalutowanie.

Konto demo na eToro

eToro oferuje bezpłatne konto demo, które pozwala przetestować platformę bez ryzyka utraty pieniędzy. To idealne rozwiązanie dla osób początkujących, które chcą zapoznać się z funkcjami brokera, zanim zdecydują się na inwestowanie prawdziwych środków.

Po rejestracji na eToro użytkownik otrzymuje 100 000 USD wirtualnych środków, które może wykorzystać na inwestowanie w akcje, ETF-y, kryptowaluty oraz inne instrumenty finansowe.

Zalety konta demo na eToro:

• Brak ryzyka – inwestujesz wirtualne pieniądze, więc możesz uczyć się bez obaw.
• Dostęp do wszystkich funkcji – możesz testować strategię, korzystać z CopyTrader oraz analizować wykresy.
• Brak limitu czasowego – konto demo jest dostępne bez ograniczeń.

Dzięki temu użytkownicy mogą na spokojnie nauczyć się obsługi platformy, zanim przejdą na rachunek rzeczywisty. To szczególnie ważne dla osób, które nie mają jeszcze doświadczenia w inwestowaniu.

Instrumenty finansowe na eToro

eToro to platforma, która oferuje szeroki wybór aktywów inwestycyjnych. Dostępne instrumenty finansowe na eToro to:

1. Pary walutowe (Forex) – ponad 55 par walutowych
2. Surowce – możliwość inwestowania w złoto, srebro, ropę naftową, miedź, gaz ziemny i inne towary.
3. Kryptowaluty (CFD) – ponad 100 kryptowalut
4. Akcje – ponad 5500 spółek z całego świata
5. Indeksy giełdowe – inwestowanie w światowe indeksy.
6. Fundusze ETF – ponad 700 ETF-ów.

eToro pozwala na inwestowanie zarówno w rzeczywiste aktywa (akcje, ETF-y), jak i w kontrakty CFD. Dzięki temu użytkownicy mogą zarówno kupować aktywa na długi termin, jak i spekulować na krótkoterminowych ruchach cenowych.

Platforma oferuje także możliwość zakupu ułamkowych akcji, co pozwala inwestować nawet niewielkie kwoty w największe światowe spółki.

Akcje i fundusze ETF na eToro

eToro oferuje dostęp do ponad 5500 akcji z 20 światowych giełd oraz ponad 700 funduszy ETF. Co ciekawe jeśli inwestujemy w rzeczywiste aktywa, nie musimy płacić żadnych prowizji. To jednak nie jedyna przewaga eToro. Platforma ma wiele zalet jeśli chodzi o inwestycje w tego typu instrumenty:

• 0% prowizji – brak opłat za zakup i sprzedaż akcji oraz ETF-ów.
• Zakup ułamkowych akcji – możliwość inwestowania nawet niewielkich kwot (od 10 USD).
• Szeroki wybór rynków – giełdy z USA, Europy i Azji.

Dywidendy na eToro

Pewnie teraz zapytasz – ale co z dywidendami? Jeśli posiadasz akcje spółek, które wypłacają dywidendę, środki automatycznie trafią na Twoje konto eToro.

Proces jest prosty i w pełni automatyczny. Jeśli posiadasz akcje firmy, która ogłosiła wypłatę dywidendy:

1. Dywidenda zostaje zaksięgowana na Twoim koncie eToro w dniu jej wypłaty przez spółkę.
2. Środki trafiają na saldo dostępne do dalszego inwestowania lub wypłaty.
3. Jeśli posiadasz akcje w formie CFD, również otrzymasz dywidendę – zostanie ona dopisana do konta, ale może być pomniejszona o opłatę.

Dywidendy są automatycznie pomniejszane o podatek u źródła, który zależy od kraju, w którym notowana jest spółka.

Akcje amerykańskie i formularz W-8BEN:

• Standardowa stawka podatku od dywidendy w USA wynosi 30%.
• eToro automatycznie udostępnia formularz W-8BEN, który pozwala obniżyć podatek do 15% dla inwestorów spoza USA.

Akcje europejskie i inne rynki

• Stawka podatku zależy od lokalnych przepisów (np. Francja – 28%, Niemcy – 26,38%).
• Niektóre kraje oferują ulgi podatkowe dla zagranicznych inwestorów.

💡 Podatki od dywidend są pobierane automatycznie, więc inwestorzy nie muszą sami odprowadzać ich do zagranicznych urzędów skarbowych.

W przypadku ETF-ów, które wypłacają dywidendy, mechanizm działa tak samo jak w przypadku akcji. Środki są księgowane na koncie użytkownika po potrąceniu odpowiednich podatków.

Nie inwestujesz? Zarabiaj odsetki na eToro

Nie wszyscy inwestorzy od razu wykorzystują całość środków na swoim koncie. eToro oferuje możliwość zarabiania odsetek na niezainwestowanych środkach, co jest dodatkową korzyścią dla użytkowników platformy. Nie jest wymagane podejmowanie żadnych dodatkowych działań – wystarczy aktywować tę funkcję w ustawieniach konta.

Aby aktywować oprocentowanie salda:

1. Przejdź do ustawień profilu.
2. Przewiń w dół do sekcji „Oprocentowanie salda”.
3. Zmień ustawienie z „Wyłączone” na „Aktywne”.

💡 Brak minimalnej kwoty wymaganej do naliczania odsetek.

Ile można zarobić w ten sposób? Wysokość oprocentowania zależy od całkowitej wartości środków na koncie – spójrz na poniższa tabelę.

Odsetki naliczane są codziennie i wypłacane na konto użytkownika co miesiąc, do 5. dnia następnego miesiąca.

Obsługa klienta na eToro

Dobra obsługa klienta jest kluczowym elementem każdej platformy inwestycyjnej. eToro oferuje kilka sposobów kontaktu, dzięki czemu użytkownicy mogą szybko uzyskać pomoc w przypadku problemów.

Jak skontaktować się z eToro?

1. Centrum pomocy eToro – zawiera szczegółowe artykuły i poradniki dotyczące działania platformy.
2. Czat na żywo – dostępny dla użytkowników posiadających zweryfikowane konto.
3. System zgłoszeń (ticket system) – można wysłać zapytanie do zespołu wsparcia poprzez formularz online.
4. Forum społecznościowe – użytkownicy mogą wymieniać się doświadczeniami i zadawać pytania innym inwestorom.

💡 eToro nie oferuje wsparcia telefonicznego, co dla niektórych użytkowników może być minusem.

eToro jest globalną platformą, więc czas odpowiedzi może się różnić w zależności od liczby zgłoszeń. Średni czas odpowiedzi na zgłoszenie wynosi od 24 do 48 godzin.

💡 Ważne: Obsługa klienta działa w języku angielskim, ale w przypadku kluczowych pytań można uzyskać pomoc po polsku.

Opinie o eToro

eToro to jedna z najpopularniejszych platform inwestycyjnych na świecie, z której korzystają miliony użytkowników. Wielu inwestorów ceni ją za intuicyjny interfejs, możliwość inwestowania bez prowizji oraz funkcję kopiowania transakcji (CopyTrader). Jednak jak każda platforma, eToro zbiera zarówno pozytywne opinie, jak i negatywne.

Pozytywne opinie o eToro według użytkowników

1. Łatwa w obsłudze platforma – intuicyjny interfejs sprawia, że nawet początkujący mogą szybko nauczyć się inwestować.
2. Brak prowizji za akcje i ETF-y – eToro oferuje zakup rzeczywistych akcji i funduszy ETF bez dodatkowych opłat.
3. Funkcja CopyTrader – możliwość kopiowania ruchów doświadczonych inwestorów.
4. Dostęp do wielu aktywów – akcje, ETF-y, surowce, indeksy, waluty oraz kryptowaluty.
5. Aplikacja mobilna w języku polskim – dostęp do inwestycji z każdego miejsca.

Negatywne opinie o eToro według użytkowników

1. Wysokie opłaty za kryptowaluty – prowizja 1% oraz szerokie spready.
2. Brak możliwości wypłaty kryptowalut na własny portfel – handel odbywa się wyłącznie poprzez CFD.
3. Opłata za wypłatę środków – każda transakcja wypłaty wiąże się z kosztem 5 USD.
4. Opłata za brak aktywności – jeśli nie zalogujesz się przez 12 miesięcy, naliczana jest opłata 10 USD miesięcznie.

Co użytkownicy mówią o eToro? Opinie z Trustpilot

eToro ma średnią ocenę na poziomie 4.1/5 gwiazdek na popularnym portalu Trustpilot. Większość inwestorów chwali platformę za łatwość obsługi i bogatą ofertę aktywów, ale niektórzy krytykują wysokie opłaty na kryptowalutach i brak możliwości ich wypłaty na portfel zewnętrzny.

Przyjrzymy się też kilku przykładowym opiniom znalezionym na TrustPilot:

Alexey, który korzysta z eToro od 2017 roku, podkreśla, że platforma od samego początku była intuicyjna i łatwa w obsłudze. Funkcja CopyTrader okazała się dla niego kluczowa, pozwalając mu uczyć się od najlepszych. Chwali też szybkie wpłaty oraz skuteczną obsługę klienta.

Paul z Wielkiej Brytanii opisuje swoje doświadczenie z pracowniczką obsługi klienta jako niezwykle pozytywne. Jego problem został rozwiązany w ciągu kilku minut, a pracowniczka nie tylko dokładnie wyjaśniła obsługę platformy, ale także przekazała uwagi użytkownika do odpowiednich działów.

Petru z Rumunii chwali społecznościowy charakter eToro. Podkreśla, że możliwość śledzenia i analizowania strategii innych inwestorów sprawia, że platforma wyróżnia się na tle konkurencji. Dodatkowo, bardzo pozytywnie ocenia pracę swojego menedżera konta, który nie tylko pomagał mu w inwestycjach, ale także organizował spotkania dla inwestorów eToro, co pomogło mu nawiązać kontakty i zdobyć nową wiedzę.

Niektórzy użytkownicy mają jednak problemy z obsługą klienta. Muhammad skarży się, że jego wypłata trwa ponad 20 dni, a mimo licznych prób kontaktu, nadal nie otrzymał środków. Twierdzi, że pracownicy wsparcia ograniczają się jedynie do przekazywania zbędnych informacji, ale bez faktycznego rozwiązania problemu.

Czy eToro jest bezpieczne?

Bezpieczeństwo to jeden z kluczowych czynników przy wyborze platformy inwestycyjnej. eToro jest w pełni legalnym i regulowanym brokerem, który działa pod nadzorem największych instytucji finansowych.

Regulacje i nadzór finansowy

eToro posiada licencje i jest nadzorowane przez renomowane organy finansowe:

• CySEC (Cypr) – regulacja na terenie Unii Europejskiej.
• FCA (Wielka Brytania) – ścisłe zasady ochrony inwestorów.
• ASIC (Australia) – nadzór nad działalnością brokera.
• KNF (Polska) – rejestracja w Komisji Nadzoru Finansowego.

Dzięki temu użytkownicy mogą być pewni, że eToro działa zgodnie z prawem i stosuje wysokie standardy ochrony środków klientów.

Bezpieczeństwo środków i ubezpieczenie

eToro przechowuje pieniądze klientów na oddzielnych rachunkach bankowych, co oznacza, że w przypadku problemów finansowych firmy środki użytkowników nie zostaną naruszone.

Dodatkowo, eToro oferuje ubezpieczenie inwestycyjne do 1 000 000 EUR na wypadek bankructwa brokera. Każdy klient w Europie jest także objęty funduszem gwarancyjnym do 22 000 EUR.

Ochrona konta użytkownika

eToro stosuje nowoczesne zabezpieczenia, które chronią użytkowników przed nieautoryzowanym dostępem do ich kont. Najważniejsze środki ochrony to:

• Uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA) – dodatkowa warstwa zabezpieczeń przy logowaniu.
• Szyfrowanie danych – wszystkie informacje przesyłane na platformie są chronione.
• Monitorowanie aktywności konta – eToro wykrywa podejrzane działania i może tymczasowo zablokować konto dla bezpieczeństwa użytkownika.

Podsumowanie

eToro to intuicyjna platforma inwestycyjna, która sprawdzi się zarówno dla początkujących, jak i bardziej zaawansowanych inwestorów. Brak prowizji za zakup akcji i ETF-ów, funkcja CopyTrader oraz szeroka oferta aktywów sprawiają, że jest to jeden z najciekawszych brokerów na rynku. Jednak eToro nie jest najlepszym wyborem dla inwestorów kryptowalutowych, ponieważ handel odbywa się przez CFD, a spready są stosunkowo wysokie.

FAQ – Najczęściej zadawane pytania