Ten kraj zaostrza przepisy dla kryptowalut. Czy użytkownicy przeniosą się w inne miejsca?

Zaostrzenie polityki dla kryptowalut na Tajwanie, to prawdopodobnie początek większych problemów w tym kraju. Rząd przyspiesza wprowadzenie surowszych wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) dla dostawców usług kryptowalutowych (VASPs). Nowe przepisy, które pierwotnie miały wejść w życie 1 stycznia 2025 roku, zostały przesunięte już na 30 listopada 2024 roku. Decyzja jest odpowiedzią na ostatnie naruszenia zasad AML przez dwie giełdy kryptowalutowe.

Nowe wymogi rejestracyjne ukrócą branżę kryptowalut

Zgodnie z nowymi regulacjami ogłoszonymi przez Tajwańską Komisję Nadzoru Finansowego (FSC), wszystkie firmy kryptowalutowe (niezależnie od wcześniejszej rejestracji) muszą dodatkowo zgłosić swoją działalność w ramach przepisów AML. Podmioty, które nie spełnią wymogów, mogą zostać ukarane grzywną do 5 milionów dolarów tajwańskich (około 155 900 USD). Osoby winne zaniedbań mogą nawet trafić do zakładów karnych. Rejestracja wymaga dostarczenia szczegółowego formularza opisującego charakter działalności firmy, a także wprowadzenia systemu zarządzania jakością finansów, który obejmuje audyty księgowe i kontrolę finansową. Wszystkie zmiany w działalności muszą być zgłaszane do tajwańskiego OTC Trading Center w ciągu pięciu dni roboczych.

Monitorowanie podejrzanych transakcji

Nowe przepisy obligują giełdy kryptowalutowe do wdrożenia zaawansowanych narzędzi monitorowania podejrzanych transakcji. Lista wymogów obejmuje:

• Weryfikację danych klientów, w tym ich nazwisk, numerów kont i lokalizacji IP.
• Identyfikowanie wielu kont przypisanych do tego samego adresu IP.
• Analizowanie nietypowych zmian w informacjach klienta.
• Śledzenie podejrzanych działań, takich jak dzielenie funduszy na mniejsze transakcje czy częste zmiany aktywów.

Tajwańskie giełdy kryptowalutowe, takie jak MaiCoin i BitoPro, zostały już ukarane za naruszenie przepisów AML, w tym niedociągnięcia w monitorowaniu transakcji, braku staranności wobec klientów oraz niewystarczające raportowanie podejrzanych działań. Obecnie wprowadzane przepisy są pokłosiem tychże zdarzeń.

Wpływ nowych regulacji na rynek kryptowalut w Tajwanie

Wprowadzenie rejestracji i wymogów jakościowych dla dostawców usług kryptowalutowych ma na celu zwiększenie przejrzystości rynku i zaufania klientów. Niemniej jednak przyspieszenie terminu wejścia w życie nowych regulacji może stanowić wyzwanie dla mniejszych firm z branży krypto, które mogą nie być przygotowane na szybkie dostosowanie się do nowych wymagań. Czy w związku z tym na terenie kraju zostaną wyłącznie więksi gracze? Być może część z nich w związku z nowymi regulacjami przeniesie swoją działalność do Rosji. Przekonamy się pewnie o tym niebawem.