OKX, jedna z największych na świecie giełd kryptowalut, przyznało się do prowadzenia działalności w Stanach Zjednoczonych bez wymaganej licencji i zobowiązało się zapłacić ponad 504 miliony dolarów kary.
Przypomnijmy, że OKX zostało założone w 2017 roku przez chińskiego przedsiębiorcę Stara Xu i początkowo działała pod nazwą OKEx, zanim w 2022 roku przeszła rebranding na OKX. Jest uznawana za jedną z największych giełd kryptowalut na świecie, oferująca handel setkami kryptowalut, w tym Bitcoinem (BTC), Ethereum (ETH) i innymi aktywami cyfrowymi.
OKX przyznaje się do winy
Przedstawiciele giełdy przyznali się w sądzie federalnym na Manhattanie do prowadzenia działalności jako niezarejestrowany podmiot świadczący usługi finansowe. Według prokuratury, od 2018 do początku 2024 roku OKX przeprowadziło z udziałem amerykańskich klientówtransakcje o wartości ponad biliona dolarów nie będąc w tym czasie zarejestrowanym w USA jako podmiot świadczący usługi finansowe. Giełda przez lata pozwalała użytkownikom handlować bez stosowania procedur „know-your-customer” (KYC) i przez dłuższy czas funkcjonowała bez mechanizmów monitorujących podejrzane operacje finansowe.
Chociaż OKX twierdziło, że Amerykanie nie mogą korzystać z jej usług, ci w rzeczywistości mogli to robić, używając sieci VPN i nie podając swoich prawdziwych danych. Z wewnętrznych dokumentów zarządzającej OKX spółki Aux Cayes FinTech z siedzibą na Seszelach wynika, że zarząd firmy był świadomy tego, że z usług giełdy korzystają klienci z USA. Mało tego – OKX podejmowało działania mające na celu ich utrzymanie. Dowód? Jeden z instytucjonalnych klientów giełdy dokonał w latach 2019–2023 transakcji o łącznej wartości 1,2 biliona dolarów!
Ostatecznie pomiędzy prokuratorami USA a Aux Cayes FinTech doszło do podpisania porozumienia. Giełda zgodziła się zapłacić 84,4 miliona dolarów grzywny oraz 420,3 miliona dolarów w ramach konfiskaty środków uzyskanych z nielegalnej działalności. Ponadto do lutego 2027 roku będzie musiała zatrudniać zewnętrznego doradcę ds. zgodności.
Kombinowanie na potęgę
Według prokuratury OKX świadomie naruszało przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i nie wdrożyło wymaganych procedur monitorujących przepływy finansowe do maja 2023 roku. Giełda miała również ułatwiać transakcje o wartości ponad 5 miliardów dolarów związane z podejrzanymi operacjami finansowymi i środkami pochodzącymi z działalności przestępczej. Jeden z pracowników OKX miał instruować klientów z USA, aby podawali fałszywe dane rejestracyjne, np. wybierali Zjednoczone Emiraty Arabskie jako swoją lokalizację i wpisywali losowe numery identyfikacyjne.
Firma promowała swoje usługi w USA, sponsorując m.in. Tribeca Film Festival oraz korzystając z amerykańskich afiliantów do marketingu. OKX wyjaśniło, że niewłaściwe transakcje były efektem „luk w systemie zgodności” i że amerykańscy klienci stanowią znikomy odsetek jej użytkowników.