Oto najnowsza prognoza Citi. Do 2030 r. czeka nas płatnicza rewolucja!

Według najnowszego badania przeprowadzonego przez Citi globalny rynek usług post-transakcyjnych czeka prawdziwy przełom.

Raport „Securities Services Evolution” przewiduje, że do 2030 roku aż 10 proc. globalnego obrotu na tym rynku będzie realizowane za pomocą aktywów cyfrowych, takich jak tokenizowane papiery wartościowe i stablecoiny. Ta zmiana jest napędzana rosnącym strategicznym wdrażaniem technologii cyfrowych, które przeszły już etap wczesnych eksperymentów.

Kluczowa rola stablecoinów

Badanie, w którym wzięło udział ponad 500 dyrektorów finansowych z banków, brokerów, zarządzających aktywami i inwestorów instytucjonalnych z różnych regionów świata, wykazało, że kluczowym motorem tej transformacji są stabilne waluty cyfrowe, tzw. stablecoiny, emitowane przez banki. Uważa się, że to właśnie one znacząco zwiększą efektywność zarządzania zabezpieczeniami i ułatwią tokenizację aktywów.

Przewidywania dotyczące wzrostu aktywów cyfrowych różnią się w zależności od regionu. W Stanach Zjednoczonych oczekiwania są najwyższe – eksperci przewidują, że do 2030 roku aktywa cyfrowe będą odpowiadać za 14 proc. obrotu rynkowego. Jest to znacznie więcej niż w Europie (10 proc.) czy w regionie Azji i Pacyfiku (9 proc.). Ten optymizm w USA wynika z niedawnych zmian regulacyjnych, takich jak ustawa GENIUS, a także z rosnącego zaangażowania dużych graczy rynkowych, np. BlackRock.

Oprócz kryptowalut, w raporcie Citi podkreślono również rolę sztucznej inteligencji, a w szczególności generatywnej AI (GenAI), która w post-transakcyjnym świecie ma za zadanie zwiększyć szybkość i wydajność operacji. Aż 57 proc. ankietowanych dyrektorów przyznało, że ich firmy testują lub wdrażają tę technologię w swoich operacjach.

Największe zastosowanie dla AI dostrzeżono w procesie obsługi klienta (onboardingu). Aż 83 proc. brokerów, 63 proc. depozytariuszy i 60 proc. zarządzających aktywami testuje AI w tym obszarze, co ma na celu skrócenie i ułatwienie procesu dołączania nowych klientów. Ponadto 67 proc. inwestorów instytucjonalnych wykorzystuje AI do usprawnienia procesów uzgadniania, raportowania i rozliczania transakcji.

Chris Cox, szef działu usług inwestorskich w Citi, zauważa, że cała branża zmierza w kierunku przyspieszenia transakcji. Jednym z głównych wyzwań jest przejście na standard rozliczeń T+1, czyli rozliczanie transakcji jeden dzień roboczy po ich zawarciu. W tym kontekście technologia rozproszonego rejestru (DLT) i AI stają się kluczowymi narzędziami do obniżenia kosztów operacyjnych i zwiększenia odporności całego systemu.

Perspektywy na przyszłość

Raport wskazuje, że branża post-transakcyjna znajduje się w punkcie zwrotnym. Przez lata eksperymentów, technologia blockchain i aktywa cyfrowe są już postrzegane jako strategiczne narzędzia, które mają szansę na masowe wdrożenie. Połączenie ich z potencjałem AI ma szansę na gruntowną przebudowę globalnego rynku.

Przewidywany wzrost adopcji technologii cyfrowych oraz zautomatyzowane procesy oparte na AI mają za zadanie nie tylko zwiększyć prędkość transakcji, ale także zmniejszyć ich koszty i poprawić zarządzanie zasobami finansowymi. Wydaje się, że obecna dekada będzie czasem intensywnej transformacji, która na nowo zdefiniuje sposób, w jaki światowe rynki kapitałowe przeprowadzają transakcje.