Nowe podmioty wpisane na listę ostrzegawczą KNF! Sprawdź zanim stracisz pieniądze
W ostatnim czasie obserwujemy wyraźny wzrost liczby prób wyłudzania pieniędzy i danych w usługach finansowych: od fałszywych „banków” i kantorów, przez pseudo-platformy inwestycyjne, po strony podszywające się pod pośredników kredytowych. W tym kontekście warto przyjrzeć się ostatnim podmiotom wpisanym na tzw. Listę ostrzeżeń publicznych prowadzonej przez polskiego regulatora rynków finansowych, czyli Komisję Nadzoru Finansowego (KNF), o czym przypomniało właśnie w specjalnym komunikacie Biuro Informacji Kredytowej (BIK).
Nowe podmioty wpisane na listę KNF. BIK ostrzega
W czwartym kwartale 2025 roku na listę trafiły m.in. podmioty i strony działające pod następującymi nazwami oraz domenami: platforma Edutrading (edutrading[.]com) reprezentowana przez Adlegion Ltd, Bevas Bank Limited Polska S.A. (bevas-pl[.]com), niezidentyfikowane osoby działające przez serwisy kredyty-bank[.]pl oraz kredytybank[.]com, platforma używająca nazwy EFX Trading (efxtrading[.]top), Payholding International sp. z o.o., Nine Ventures (nine-ventures[.]com, nine-ventures[.]net, nine-ventures[.]org), platforma stonxpro (stonxpro[.]com) oraz New Hold AG (newhold[.]pro, newhold[.]net).
Wspólny mianownik powyższych case’ów bywa podobny: obietnica ponadprzeciętnych zysków „bez ryzyka”, nacisk na szybki przelew (często w kilku transzach), utrudniony kontakt, brak czytelnej informacji o licencji, a także działania nakierowane na przejęcie danych (dowód osobisty, selfie, dostęp do bankowości elektronicznej, instalacja zdalnego pulpitu).
Wpis na tej liście nie jest „wyrokiem” i nie oznacza automatycznie, że firma została prawomocnie skazana. Oznacza natomiast, że Urząd Komisji Nadzoru Finansowego złożył zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa albo w sprawie toczy się postępowanie karne. Dla konsumenta, inwestora czy przedsiębiorcy to praktyczna informacja: ryzyko kontaktu rośnie na tyle, że przed jakąkolwiek decyzją o przelewie, podpisaniu umowy czy przekazaniu dokumentów należy zatrzymać się i wykonać podstawową weryfikację.
Pomyśl zanim wpłacisz środki
Z perspektywy bezpieczeństwa finansowego kluczowe jest zrozumienie, że w sporach tego typu czas działa na niekorzyść poszkodowanych. Im wcześniej ktoś zauważy sygnały ostrzegawcze, tym większa szansa, że nie dojdzie do transferu środków albo że uda się zareagować zanim straty urosną. Dlatego najprostsza, a często najskuteczniejsza procedura brzmi: zanim przekażesz pieniądze lub dane, sprawdź podmiot w publicznych rejestrach i na liście ostrzeżeń KNF, a dopiero potem podejmuj decyzję. To dotyczy zarówno „inwestycji”, jak i pożyczek, wymiany walut czy usług płatniczych.
