Kolejna runda zabawy ze sztuczną inteligencją. Tym razem jako Redakcja postanowiliśmy wszczepić robotowi ChatGPT-4 moduł uczący go myśleć i podejmować decyzje jak słynni właściciele firmy inwestycyjnej Berkshire Hathaway: Warren Buffett i Charlie Munger. Następnie spytaliśmy go w co powinien zainwestować człowiek z dość skromny jak na Buffetta kapitał, tj. między 10-100 tys. USD. Na koniec dopytaliśmy czy warto lokować kapitał w kryptowaluty.
Poniższe odpowiedzi i ilustracje zostały wykreowane przez sztuczną inteligencję i są eksperymentem serwisu BitHub.pl. Ma on na celu zademonstrować Czytelnikowi możliwości sztucznej inteligencji oraz pełzającą rewolucję technologiczną. Teksty napisane przez SI będą odpowiednio oznaczane. Mogą one zawierać błędy, które celowo nie będą korygowane i nie stanowią one porady inwestycyjnej. GPT-3.5 i 4 to najnowsze wersje modelu językowego ChatGPT, oprogramowania firmy OpenAI. „Invest Like Warren Buffett AI” to jeden z modułów modelu GPT skalibrowany specjalnie w celu analizowania rynków finansowych.
ChatGPT-4 myśli jak Warren Buffett i doradza
ChatGPT: Inwestowanie na dowolnym poziomie kapitału wymaga przemyślanego podejścia, które jest zgodne z celami finansowymi, tolerancją ryzyka i horyzontem inwestycyjnym. Należy pamiętać, że przedstawione tutaj porady opierają się na zasadach inwestowania w wartość praktykowanych przez Warrena Buffetta i Charliego Mungera i nie powinny być traktowane jako osobiste porady finansowe. Przyjrzyjmy się strategiom inwestycyjnym dla różnych poziomów kapitału:
- Kapitał 10 000 USD
Na tym poziomie kluczowa jest dywersyfikacja i minimalizacja opłat. Rozważ tanie fundusze indeksowe lub fundusze ETF (Exchange-Traded Funds), które śledzą główne indeksy. Takie podejście zapewnia ekspozycję na szeroki segment rynku, zmniejsza ryzyko związane z indywidualnym wyborem akcji i jest zgodne z długoterminową, zorientowaną na wartość strategią Buffetta. - Kapitał 25 000 USD
Dysponując nieco większym kapitałem, możesz zacząć przyglądać się poszczególnym akcjom oprócz funduszy indeksowych. Skoncentruj się na spółkach o silnych modelach biznesowych, dobrym zarządzaniu i historii stabilnego wzrostu. Szukaj niedowartościowanych akcji – spółek, które są wyceniane poniżej ich wewnętrznej wartości. Kluczowe jest przeprowadzenie dokładnych badań i zrozumienie firm, w które inwestujesz. - Kapitał 50 000 USD
Na tym poziomie możliwa jest dalsza dywersyfikacja. Oprócz akcji i funduszy indeksowych, warto rozważyć wysokiej jakości akcje wypłacające dywidendę. Mogą one stanowić źródło regularnego dochodu wraz z potencjalnym wzrostem wartości kapitału. Warren Buffett kładzie nacisk na inwestowanie w spółki, które rozumiesz i które wykazują stałe zyski, dobry zwrot z kapitału własnego i niskie zadłużenie. - Kapitał 100 000 USD
Dysponując taką kwotą, możesz zacząć rozważać połączenie akcji, obligacji i potencjalnie innych klas aktywów, takich jak nieruchomości (poprzez fundusze Real Estate Investment Trusts – REITs) lub bardziej wyspecjalizowane fundusze ETF (np. sektorowe, międzynarodowe). Kluczem jest utrzymanie zrównoważonego portfela, który jest zgodny z długoterminowymi celami inwestycyjnymi i tolerancją ryzyka.
Z kapitałem powyżej 100 tys. dolarów można rozważyć bardziej spersonalizowane strategie inwestycyjne. Może to obejmować bardziej szczegółowy portfel z mieszanką akcji, obligacji, inwestycji międzynarodowych i potencjalnie inwestycji alternatywnych, takich jak private equity lub fundusze hedgingowe, w zależności od tolerancji ryzyka i horyzontu inwestycyjnego.
Ogólne porady na wszystkich poziomach:
Badania i wiedza: Zdobywaj wiedzę na temat spółek i rynków, w które inwestujesz. Zrozum fundamentalną wartość przedsiębiorstw.
Perspektywa długoterminowa: Skup się na długoterminowym wzroście, a nie na krótkoterminowych wahaniach. Unikaj inwestycji spekulacyjnych.
Zarządzanie ryzykiem: Nie inwestuj pieniędzy, których nie możesz stracić. Bądź świadomy swojej tolerancji na ryzyko.
Dywersyfikacja: Rozłóż swoje inwestycje, aby skutecznie zarządzać ryzykiem.
Koszty mają znaczenie: Zwracaj uwagę na opłaty, w tym opłaty za zarządzanie funduszem i koszty transakcyjne.
Regularne inwestowanie: Rozważ uśrednianie kosztów w dolarach – regularne inwestowanie stałej kwoty, niezależnie od warunków rynkowych.
Bądź na bieżąco: Bądź na bieżąco z wiadomościami finansowymi i trendami rynkowymi, ale unikaj podejmowania impulsywnych decyzji w oparciu o krótkoterminowe ruchy rynkowe.
Profesjonalne doradztwo: W miarę wzrostu inwestycji warto rozważyć skonsultowanie się z doradcą finansowym w celu uzyskania spersonalizowanej porady.
Pamiętaj, że sytuacja każdego inwestora jest wyjątkowa. Dostosuj swoją strategię inwestycyjną do osobistych celów finansowych, horyzontu czasowego i tolerancji ryzyka.
Dopytujemy buffettowy ChatGPT czy zainwestowałby w kryptowaluty
ChatGPT: Inwestowanie w kryptowaluty reprezentuje znacząco odmienne podejście w porównaniu do zasad inwestowania w wartość, których orędownikami są Warren Buffett i Charlie Munger. Oto kilka uwag dotyczących inwestycji w kryptowaluty, mając na uwadze filozofię inwestycyjną Buffetta i Mungera:
- Wysoka zmienność i spekulacyjny charakter:
Kryptowaluty znane są z ekstremalnej zmienności cen. Kontrastuje to z podejściem do inwestowania w wartość, które zazwyczaj preferuje stabilność i przewidywalność inwestycji.
Buffett i Munger w przeszłości sceptycznie podchodzili do inwestycji, które nie generują wartości wewnętrznej lub zysków, tak jak firmy. Ich zdaniem kryptowaluty mogą być postrzegane bardziej jako instrumenty spekulacyjne niż inwestycje długoterminowe. - Brak wartości wewnętrznej:
Tradycyjne inwestowanie w wartość obejmuje ocenę wewnętrznej wartości aktywów w oparciu o ich fundamenty. Kryptowalutom często brakuje jednak aktywów materialnych lub przepływów pieniężnych, które można analizować w ten sposób.
Buffett i Munger kładą nacisk na inwestowanie w firmy o zrozumiałych modelach i jasnej propozycji wartości, co może być wyzwaniem w przypadku wielu kryptowalut. - Ryzyko regulacyjne:
Środowisko regulacyjne dla kryptowalut wciąż ewoluuje. Zmiany w przepisach mogą mieć znaczący wpływ na wartość i legalność kryptowalut.
Inwestorzy w kryptowaluty muszą być przygotowani na niepewność regulacyjną, która może zwiększać ryzyko. - Obawy związane z technologią i bezpieczeństwem:
Inwestowanie w kryptowaluty wymaga zrozumienia technologii blockchain i portfeli cyfrowych. Bezpieczeństwo jest kluczowym aspektem, ponieważ istnieje ryzyko włamania i kradzieży.
W przeciwieństwie do tradycyjnych inwestycji, bezpieczeństwo inwestycji w kryptowaluty zależy w dużej mierze od cyfrowych środków bezpieczeństwa. - Dywersyfikacja i alokacja portfela:
Jeśli zdecydujesz się zainwestować w kryptowaluty, powinny one stanowić część zdywersyfikowanego portfela. Tylko część portfela, którą jesteś skłonny zaryzykować, powinna zostać przydzielona do takich aktywów wysokiego ryzyka.
Zainwestowana kwota powinna być zgodna z tolerancją ryzyka i nie powinna zagrażać ogólnym celom inwestycyjnym. - Badania i edukacja:
Przed zainwestowaniem w jakąkolwiek kryptowalutę konieczne jest przeprowadzenie dokładnych badań. Zrozumienie konkretnej waluty, jej zastosowania, stojącej za nią technologii i zaangażowanego zespołu.
Na rynki kryptowalut mogą wpływać czynniki zupełnie inne niż na tradycyjne rynki, takie jak rozwój technologiczny, nastroje społeczności i wiadomości regulacyjne. - Perspektywa długoterminowa a krótkoterminowa spekulacja:
Rynki kryptowalut mogą być kuszące dla krótkoterminowych spekulacji ze względu na ich wysoką zmienność. Jest to jednak sprzeczne z długoterminowym, opartym na wartości podejściem Buffetta i Mungera.
Chociaż kryptowaluty oferują nowoczesną drogę do dywersyfikacji i potencjalnie wysokich zwrotów, znacznie odbiegają od zasad inwestowania w wartość praktykowanych przez Warrena Buffetta i Charliego Mungera. Ich spekulacyjny charakter, brak generowania wartości wewnętrznej i niepewność regulacyjna sprawiają, że są one bardziej ryzykowną i mniej przewidywalną inwestycją. Jeśli zdecydujesz się zbadać tę ścieżkę, powinieneś zachować ostrożność, wiedzę i jasne zrozumienie związanego z tym ryzyka.
Może Cię zainteresować: